2 月 26 日，特斯拉中国又放出一个新消息：3 月 31 日（含）之前下单，可以走 7 年超低息贷款方案。

这次给出的方案挺直接——

• Tesla Model 3：首付 7.99 万元起，首月月供低至 1759 元
• Tesla Model Y：首付 7.99 万元起，首月月供低至 2188 元
• Tesla Model Y L：首付 9.99 万元起，首月月供低至 2849 元

同时，这三款车也都提供 5 年 0 息贷款方案。简单说一句话：要么拉长年限压低月供，要么直接 0 息，怎么选看你现金流情况。

这已经是今年第二次“金融松绑”

如果你有关注，会发现这并不是今年第一次。

1 月份特斯拉已经推过一轮类似的金融政策，本质上就是通过金融方案来降低购车门槛。表面上价格没变，但实际购车成本在被“摊平”。

这套打法其实很常见——不一定直接降价，但通过利率、首付比例、贷款周期来做文章，让消费者感觉“现在买压力小一点”。

为什么频繁推政策？

从数据来看，特斯拉在中国市场确实面临不小压力。

2025 年全年，特斯拉中国批发销量 85.17 万辆（包含国内交付和出口），同比下滑 7.08%；前 11 个月中国市场销量 53.19 万辆，同比下降 7.37%。

这波政策到底值不值得冲？

理性来看，这种金融方案适合几类人：

1. 手里现金不想一次性掏太多的人
2. 更在意月供压力，而不是总利息支出的人
3. 原本就在考虑 Model 3 或 Model Y，只差一个“下单理由”的人

但如果你是那种“必须最低总成本”型选手，就要认真算清楚：
7 年低息 ≠ 绝对便宜，关键还是要看综合利率和实际总支出。

总结一句

特斯拉这波操作，其实很清晰：在竞争加剧、销量承压的背景下，通过金融工具去稳住节奏。

对消费者来说，关键不是“它为什么推”，而是“这套方案是不是适合你”。

买车这件事，说到底还是一句话——别被首月月供吸引，先把总账算明白。